चैनल फाइनेंसिंग - अर्थ | फायदे | पात्रता मानदंड | आवश्यक दस्तावेज़
चैनल फाइनेंसिंग बैंकों और एनबीएफसी द्वारा दिया जाने वाला एक प्रकार का वर्किंग कैपिटल लोन है। कंपनियों को अपनी आपूर्ति श्रृंखला को अधिक कुशलता से प्रबंधित करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए, ये ऋण वितरकों, डीलरों और खरीदारों के लिए उपयुक्त हैं जो किसी कॉर्पोरेट इकाई से सामान या सेवाएं खरीदते हैं। जब कोई निर्माता कंपनी कई डीलरों को उत्पाद बेचती है, तो डीलरों के पास कंपनी को तुरंत भुगतान करने के लिए हमेशा पैसे नहीं होते हैं। चैनल फाइनेंसिंग की मदद से बैंक और एनबीएफसी डीलरों या वितरकों की ओर से कंपनी को भुगतान करते हैं। डीलर या वितरक बाद में बैंक या एनबीएफसी को भुगतान कर सकते हैं।
एक डीलर या वितरक के रूप में, आप ₹50 लाख तक का ऋण प्राप्त कर सकते हैं। यह 12 से 96 महीने तक की लचीली पुनर्भुगतान अवधि की अनुमति देता है, जिसमें ब्याज दरें 9.75% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं।
चैनल फाइनेंस की विशेषताएं और लाभ
चैनल वित्तपोषण के कई उल्लेखनीय लाभ हैं जिनमें निम्नलिखित शामिल हैं:
त्वरित ऋण स्वीकृति
चैनल वित्तपोषण में आसान ऋण आवेदन प्रक्रिया शामिल है। यदि दस्तावेज़ स्पष्ट हैं, तो केवल 3 दिनों में ही फ़ंडिंग साफ़ हो जाती है।
उच्च मूल्य वाली असुरक्षित वर्किंग कैपिटल
पात्र प्रोफाइल चैनल फाइनेंसिंग के माध्यम से ₹50 लाख तक संपार्श्विक-मुक्त ऋण प्राप्त कर सकते है
सुविधाजनक ऋण खाता प्रबंधन
ऋण खाते को कहीं से भी किसी भी उपकरण के माध्यम से आसानी से संचालित और प्रबंधित किया जा सकता है
लचीला पुनर्भुगतान
लचीला पुनर्भुगतान कार्यकाल एक सुचारु भुगतान प्रक्रिया सुनिश्चित करता है। व्यवसाय के राजस्व के आधार पर ऋण को अल्पावधि या दीर्घकालिक के भीतर चुकाया जा सकता है। कोई 12 महीने से लेकर 96 महीने तक का समय चुन Read More सकता है। Read Less
पात्र सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (एमएसएमई) को चैनल वित्तपोषण की पेशकश की जाती है। व्यवसाय स्वामी को चाहिए:
आईटीआर के अनुसार न्यूनतम वार्षिक आय ₹1.5 लाख होनी चाहिए
या तो व्यावसायिक संपत्ति का मालिक हो या आवासीय संपत्ति का
कम से कम 3 साल का विंटेज हो
चैनल फाइनेंसिंग के लिए आवेदन करते समय व्यवसाय स्वामी को निम्नलिखित दस्तावेज़ पेश करने चाहिए:
व्यवसाय के अस्तित्व का प्रमाण पत्र
पिछले वर्ष का आईटीआर
घर और व्यवसाय के पते का प्रमाण
पैन कार्ड
आधार कार्ड
पिछले 3 वर्षों के लाभ और हानि विवरण, आदि।
आइए आपूर्ति श्रृंखला पर इसके कुछ सकारात्मक प्रभावों पर नज़र डालें:
आपूर्ति श्रृंखला को सक्रिय रखता है
व्यवसाय यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि धन की कमी के कारण उनकी आपूर्ति श्रृंखला में कोई व्यवधान न हो। मांग में अचानक बढ़ोतरी को पूरा करने के लिए वे अपनी आपूर्ति श्रृंखला को तेजी से बढ़ा सकते हैं।
इन्वेंटरी को बेहतर ढंग से प्रबंधित करने में मदद करता है
पर्याप्त इन्वेंट्री होना व्यवसायों के लिए एक महत्वपूर्ण पहलू है और वे बिना किसी परेशानी के बाजार की मांग के अनुसार अपनी इन्वेंट्री को बढ़ाने के लिए आवश्यक धन प्राप्त कर सकते हैं।
व्यवसाय और उसके ग्राहकों के बीच संबंध को बढ़ाता है
ग्राहक नियत तारीख तक भुगतान में देरी कर सकते हैं, जबकि व्यवसाय जल्दी से अपने चालान का भुगतान करना चाहते हैं, जिससे दोनों के बीच मनमुटाव होता है। चैनल फाइनेंस निर्बाध लेनदेन के माध्यम से इस घर्षण को कम करने में मदद करता है, जिससे दोनों के बीच एक स्वस्थ संबंध सुनिश्चित होता है।
निधियों तक त्वरित पहुंच
नकदी तक त्वरित पहुंच प्राप्त करने की क्षमता चलनिधि बढ़ाकर किसी व्यवसाय की आपूर्ति श्रृंखला को सुव्यवस्थित करती है। इसके अलावा, कम चैनल वित्तपोषण ब्याज दरों के कारण ऋण का बोझ भी बहुत कम है।
एक बैंक या एनबीएफसी चुनें जो चैनल वित्तपोषण प्रदान करता है
अधिकांश ऋणदाता ऑनलाइन आवेदन प्रक्रिया प्रदान करते हैं। ऋणदाता की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से आवेदन करें।
अपना 10 अंकों का मोबाइल नंबर दर्ज करें और सत्यापन के लिए एक ओटीपी प्राप्त करें
पूरा नाम, पैन, जन्मतिथि और पिन कोड सहित अपने व्यक्तिगत विवरण के साथ आवेदन पत्र भरें
आपको आवश्यक ऋण राशि निर्दिष्ट करें और पुनर्भुगतान अवधि चुनें
केवाईसी के लिए जरूरी दस्तावेज जमा करें. सत्यापन की प्रतीक्षा करें.
स्वीकृत होते ही, ऋण राशि आपके बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी
Reference of all T&C necessarily refers to the terms of the Partners as regards to pre-approved offers and loan processing time amongst other conditions.
चैनल वित्त पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
चैनल फाइनेंसिंग पर ब्याज दर क्या है ?
चैनल फाइनेंसिंग पर लगाई जाने वाली ब्याज दर प्रतिस्पर्धी है और न्यूनतम 9.75% प्रति वर्ष से शुरू होती है ऋण अवधि के आधार पर|
चैनल फाइनेंसिंग कैसे काम करती है ?
चैनल फाइनेंसिंग फंडिंग का एक अभिनव रूप है जो व्यवसायों को तीसरे पक्ष (बैंक या एनबीएफसी के रूप में ऋणदाता) से वर्किंग कैपिटल प्राप्त करने में सक्षम बनाता है। वे आपूर्ति श्रृंखला के भीतर संचालित होने वाले व्यवसाय प्रदान करते हैं। आपूर्तिकर्ता अपने चालान या प्राप्य को छूट पर वित्तपोषण प्रदाता को बेचता है, और वितरक बाद की तारीख में भुगतान कर सकता है, जिस पर अक्सर ऋणदाता सहमत होता है।
चैनल वित्तपोषण का उद्देश्य क्या है ?
चैनल वित्त सुविधा का प्राथमिक उद्देश्य व्यवसायों को उनकी वर्किंग कैपिटल आवश्यकताओं के लिए धन उपलब्ध कराना है। इस क्रेडिट सुविधा के माध्यम से, व्यवसाय यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि उनका संचालन बिना किसी रुकावट के सुचारू रूप से चलता रहे।
आपूर्ति श्रृंखला वित्त प्राप्त करने के लिए उधार लेने की सीमा क्या है ?
जब आपूर्ति श्रृंखला वित्त की बात आती है, तो आप जो अधिकतम सीमा उधार ले सकते हैं वह व्यवसाय की आवश्यकताओं, व्यवसाय कितने समय से अस्तित्व में है, इसकी वित्तीय स्थिति और साख योग्यता जैसे विभिन्न कारकों पर निर्भर करती है।
चैनल वित्त पारंपरिक ऋणों से किस प्रकार भिन्न है ?
चैनल वित्त पारंपरिक ऋणों से अलग है क्योंकि वे आम तौर पर व्यक्तिगत व्यवसायों को उनकी साख के आधार पर दिए जाते हैं, जबकि चैनल वित्त संपूर्ण आपूर्ति श्रृंखला की ताकत और उसके भीतर लेनदेन पर आधारित होता है।
