SBI बिजनेस लोन

भारतीय स्टेट बैंक विभिन्न उद्यम आकारों और क्षेत्रों के लिए विभिन्न प्रकार के बिज़नेस लोन प्रदान करता है। इन सुविधाओं के तहत उपलब्ध लोन राशि की सीमा ₹25,000 से शुरू होती है और ₹500 करोड़ तक फैली हुई है।

SBI बिजनेस लोन की ब्याज दरें

ब्याज दरें लिंक्ड बेंचमार्क दर पर निर्भर करती हैं। इनमें आपके द्वारा चुने गए बिज़नेस लोन के प्रकार के आधार पर निम्नलिखित शामिल हैं:

निधि की सीमांत लागत आधारित उधार दर (MCLR)
बाहरी बेंचमार्क उधार दर
क्रेडिट सूचना कंपनियां (CIC) स्कोर
शिपमेंट से पहले और बाद में रुपया/विदेशी मुद्रा निर्यात क्रेडिट

अपने SBI बिजनेस लोन ईएमआई की गणना करें

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SBI बिजनेस लोन की विशेषताएं और लाभ

भारतीय स्टेट बैंक से बिज़नेस लोन प्राप्त करने की कुछ विशेषताएं और फायदे यहां दिए गए हैं:

लोन्स की विविध श्रंखला

SBI विभिन्न आकारों और विभिन्न क्षेत्रों से संबंधित व्यवसायों के लिए 30+ क्रेडिट उत्पाद प्रदान करता है

कम ब्याज दरें

अन्य ऋणदाताओं की तुलना में, SBI द्वारा बिज़नेस लोन पर दी जाने वाली ब्याज दरें काफी प्रतिस्पर्धी हैं

कोलैटरल-मुक्त लोन

चूंकि सूक्ष्म और लघु उद्यमों के लिए सुरक्षा के रूप में संपत्ति प्रदान करना मुश्किल है, इसलिए बैंक कोलैटरल -मुक्त लोन सुविधाएं भी प्रदान करता है

आसान आवेदन प्रक्रिया

SBI आपको अपने ऑनलाइन पोर्टल पर आसानी से और बिना किसी परेशानी के बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने की अनुमति देता है

फ्लेक्सिबल पुनर्भुगतान अवधि

SBI बिजनेस लोन 12 महीने से 20 साल के बीच की फ्लेक्सिबल अवधि प्रदान करता है, जो पुनर्भुगतान प्रक्रिया को आसान बनाता है

महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन

महिला उद्यमियों को समर्थन देने के लिए SBI स्टैंड-अप इंडिया जैसी कई लोन योजनाएं भी चलाता है, जिससे उन्हें कम दरों पर लोन मिलता है

SBI बिजनेस लोन के प्रकार

SBI द्वारा प्रदान किए जाने वाले व्यावसायिक ऋणों के प्रकारों के बारे में जानने के लिए निम्नलिखित तालिका देखें:

लोन का प्रकार	लोन राशि	चुकौती अवधि
सूर्य शक्ति - सोलर फाइनेंस	₹4 करोड़ तक	10 वर्ष तक
कॉन्टैक्टलेस लेंडिंग प्लेटफॉर्म के तहत लोन	₹1 लाख से ₹5 लाख तक	7 वर्ष तक
एसेट-बैक्ड लोन	₹10 लाख से ₹20 करोड़ (दिल्ली, मुंबई आदि शहरों में ₹30 करोड़ तक)	12 महीने से 20 साल तक
एसेट-बैक्ड लोन - वाणिज्यिक रियल एस्टेट	₹20 करोड़ तक (अर्ध-शहरी क्षेत्र) ₹50 करोड़ तक (मेट्रो और शहरी क्षेत्र)	12 महीने से 6 साल तक
एक्सपोर्ट पैकिंग क्रेडिट	आवश्यकता-आधारित वित्त	180 दिन तक
ई-डीलर फाइनेंस योजना	आवश्यकता-आधारित, पिछला प्रदर्शन या अनुमानित बिक्री, या आईएम द्वारा अनुशंसित सीमा (जो भी कम हो)	90 दिनों तक
ई-वेंडर फाइनेंस योजना	आवश्यकता आधारित	प्राप्य के कार्यकाल के अनुसार
फ्लीट फाइनेंस	₹50 लाख से ₹50 करोड़	5.5 वर्ष तक, जो परक्राम्य है
लीज रेंटल डिस्काउंटिंग	₹50 करोड़ तक (NBG के लिए) ₹500 करोड़ (MCG के लिए)	बैंक के दिशानिर्देशों के अनुसार
सिम्पलीफ़ाइड स्मॉल बिज़नेस लोन (SSBL)	₹10 लाख-₹25 लाख	12 महीने से 60 महीने तक
SME स्मार्ट स्कोर	₹10 लाख-₹50 लाख	7 वर्ष तक
SME क्रेडिट कार्ड	₹10 लाख तक	7 वर्ष तक
गोदाम रसीद फाइनेंस	आवश्यकता आधारित	कार्यशील पूंजी मांग ऋण (डब्ल्यूसीडीएल) के लिए 12 महीने कैश क्रेडिट पर मांग पर पुनर्भुगतान योग्य अंतर्निहित लोन के बंद होने और रिवॉल्विंग डिमांड लोन (RDL) पर बैंक की बकाया राशि के परिसमापन पर
व्यवसाय संवाददाताओं को लोन	₹25,000-₹2.5 लाख	ओवरड्राफ्ट के लिए 12 महीने तक डिमांड लोन के लिए 36 महीने तक टर्म लोन के लिए 60 महीने तक
SBI गोल्ड लोन	₹1 Lakh-₹50 Lakhs	12 महीने तक
SME मार्बल प्लस	₹10 लाख से ₹10 करोड़	10 वर्ष तक
SME कार लोन	₹1 Lakh-₹3 Lakhs	5 साल से 7 साल तक
आर्थियास प्लस	₹10.1 लाख से ₹5 करोड़ तक	12 महीने
SME ओपन टर्म लोन	₹25 लाख से ₹10 करोड़	8 वर्ष तक
हेल्थकेयर बिजनेस लोन	₹10 लाख से ₹20 करोड़	कैश क्रेडिट पर मांग पर पुनर्भुगतान योग्य टर्म लोन के लिए 10 वर्ष तक
वाणिज्यिक वेहिकल लोन	₹10 लाख-₹50 लाख	वाणिज्यिक वाहनों के लिए 7 वर्ष तक इलेक्ट्रिक वाहनों के लिए 4 वर्ष तक
CA फर्म के लिए SME फाइनेंस	ओवरड्राफ्ट: ₹2 लाख-₹25 लाख टर्म लोन: ₹2 लाख-₹75 लाख (राज्य की राजधानियों/टियर I शहरों के लिए) और ₹1 करोड़ (मेट्रो शहरों के लिए)	ओवरड्राफ्ट की मांग पर पुनर्भुगतान टर्म लोन के लिए 10 वर्ष तक
डैल मिल प्लस	₹25 करोड़ तक	8 वर्ष तक
जैव ईंधन परियोजनाओं को फाइनेंस	आवश्यकता आधारित	15 वर्ष तक
स्टार्टअप्स को फाइनेंस (MSME उड़ान)	₹50 करोड़ तक	10 वर्ष तक

SBI बिजनेस लोन एलिजिबिलिटी

आपके द्वारा चुने गए लोन के प्रकार के आधार पर SBI बिज़नेस लोन्स के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया अलग-अलग होते हैं। हालांकि, SBI बिज़नेस लोन का लाभ उठाने के लिए पात्र होने के लिए, आपको निम्नलिखित बुनियादी पात्रता आवश्यकताओं को पूरा करना होगा:

आपको एक स्व-रोज़गार व्यक्ति या किसी व्यवसाय का मालिक या भागीदार होना चाहिए
आपकी उम्र कम से कम 21 साल होनी चाहिए
व्यवसाय कम से कम 3 वर्षों से विद्यमान होना चाहिए
आपको किसी भी बैंक या NBFC लोन के पुनर्भुगतान में चूक नहीं करनी चाहिए

SBI बिजनेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज

बिज़नेस लोन की पसंद के आधार पर आवश्यक दस्तावेजों की सूची भी भिन्न होती है। यहां कुछ बुनियादी दस्तावेज दिए गए हैं जिन्हें आपको SBI बिजनेस लोन के लिए आवेदन करते समय अपने पास रखना होगा:

विधिवत भरा हुआ SBI बिजनेस लोन आवेदन पत्र
KYC दस्तावेज़, जैसे आधार कार्ड, पैन कार्ड, मतदाता पहचान पत्र, और बहुत कुछ
व्यावसायिक पते का प्रमाण
कंपनी निगमन दस्तावेज़
पिछले वर्ष के बैंक विवरण
पिछले तीन वर्षों का इनकम टैक्स रिटर्न

SBI बिजनेस लोन के लिए आवेदन कैसे करें

भारतीय स्टेट बैंक आपको इन चैनलों के माध्यम से बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने की अनुमति देता है:

ऑनलाइन: आप जिस प्रकार के लोन के लिए आवेदन करना चाहते हैं उसे चुन सकते हैं और SBI के ऑनलाइन पोर्टल पर एक सरल आवेदन पत्र भर सकते हैं
शाखा का दौरा: बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने के लिए आप बैंक की नजदीकी शाखा में भी जा सकते हैं

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SBI बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

SBI बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने की प्रक्रिया सरल है। आधिकारिक SBI वेबसाइट पर जाएं, शीर्ष डैशबोर्ड पर 'Business' अनुभाग और SME Loan' विकल्प पर क्लिक करें। बैंक द्वारा पेश किए गए बिज़नेस लोन उत्पादों की सूची देखें और '‘Apply Now' पर क्लिक करें जिसके लिए आप आवेदन करना चाहते हैं।

आवेदन पत्र भरें, KYC पूरा करें, आवश्यक दस्तावेज संलग्न करें और उपयुक्त लोन राशि और अवधि चुनने के बाद अपना आवेदन पत्र जमा करें।

मैं SBI बिजनेस लोन ईएमआई की गणना कैसे कर सकता हूं?

आप अपनी मासिक किश्तें निर्धारित करने के लिए SBI बिजनेस लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं। आपको बस ऑनलाइन SBI बिजनेस लोन ईएमआई कैलकुलेटर सुविधा पर जाना है और आवश्यक मान दर्ज करना है।

क्या मुझे SBI से कोलैटरल-मुक्त बिज़नेस लोन मिल सकता है?

हां, SBI कुछ बिज़नेस लोन ऑफर प्रदान करता है जिसके लिए आपको अपनी मूल्यवान संपत्ति को कोलैटरल के रूप में गिरवी रखने की आवश्यकता नहीं होती है। इसमें सरकार द्वारा संचालित मुद्रा योजना के तहत लोन भी शामिल है।

क्या मुझे छोटी दुकान शुरू करने के लिए SBI से बिजनेस लोन मिल सकता है?

हां, आप एक छोटी सी दुकान शुरू करने के लिए ई-वेंडर फाइनेंस सुविधा के माध्यम से लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं, बशर्ते आप आवश्यक पात्रता आवश्यकताओं को पूरा करते हों।