लचीले पुनर्भुगतान विकल्पों के साथ अपने व्यवसाय को बढ़ाने के लिए एसबीआई बिजनेस लोन प्राप्त करें।
✓न्यूनतम दस्तावेज़ीकरण✓फ्लेक्सिबल पुनर्भुगतान ✓संपार्श्विक मुक्त लोन| बिज़नेस लोन के लिए अभी आवेदन करें!
भारतीय स्टेट बैंक विभिन्न उद्यमों और क्षेत्रों के अनुरूप बिजनेस लोन की एक श्रृंखला प्रदान करता है, जिसमें ₹5 करोड़ तक की लोन राशि उपलब्ध होती है।
यह पर्याप्त राशि व्यवसायों को वर्किंग कैपिटल आवश्यकताओं को पूरा करने की अनुमति देती है। उद्यमी इन निधियों का उपयोग विकास और विस्तार के लिए उपकरण और अन्य अचल संपत्तियों की खरीद के लिए भी कर सकते हैं।
एसबीआई लचीली शर्तों और प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों के साथ बिजनेस लोन प्रदान करता है। ये लोन नए और स्थापित दोनों उद्यमों के लिए सहायता प्रदान करते हैं। इन लोनों की मुख्य विशेषताएं नीचे दी गई हैं:
विशेषताएं |
विवरण |
उपलब्ध सुविधाएं |
|
लोन क्वांटम |
₹5 करोड़ तक |
ब्याज दरें |
उधारकर्ता की रेटिंग*/बाहरी रेटिंग** और बैंक के विवेक के आधार पर |
पुनर्भुगतान की अवधि |
20 वर्ष तक |
*उधारकर्ता की रेटिंग की गणना निगम के क्रेडिट पुनर्भुगतान इतिहास के आधार पर की जाती है।
**बाहरी रेटिंग किसी निगम की लोन चुकाने की क्षमता के स्वतंत्र मूल्यांकन पर निर्भर करती है।
अधिकांश एसबीआई बिजनेस लोन की ब्याज दरें उधारकर्ता की रेटिंग के साथ-साथ ईबीएलआर (एक्सटर्नल बेंचमार्क लेंडिंग रेट) या एमसीएलआर (फंड की सीमांत लागत आधारित लेंडिंग रेट) से जुड़ी होती हैं। उनकी कुछ बिजनेस लोन योजनाओं के लिए विशिष्ट दरें नीचे दी गई हैं:
विवरण |
ब्याज दरें (प्रति वर्ष) |
प्रोसेसिंग शुल्क/ अग्रिम शुल्क |
एबीएल (सरल) |
ईबीआर (रेपो रेट से जुड़ा हुआ है और वर्तमान में ईबीआर रेपो रेट + 2.65%) जुड़ा हुआ है (एमएसएमई के लिए) और 6 महीने का एमसीएलआर जुड़ा हुआ है (गैर-एमएसएमई के लिए)। |
लोन राशि का 0.65% तक |
एसबीआई शौर्य मान |
ब्याज दर बैंक के एमसीएलआर से जुड़ी। |
शून्य |
परिसंपत्ति समर्थित लोन |
ईबीआर (रेपो रेट से जुड़ा हुआ है और वर्तमान में ईबीआर रेपो रेट + 2.65%) जुड़ा हुआ है (एमएसएमई के लिए) और 6 महीने का एमसीएलआर जुड़ा हुआ है (गैर-एमएसएमई के लिए)। |
ड्रॉपलाइन ओडी: सीमा का 1% नकद लोन: लोन राशि का 0.65% तक |
ई डीलर वित्त योजना |
एमएसएमई उधारकर्ताओं के लिए ईबीआर (रेपो दर + 2.65%); गैर-एमएसएमई उधारकर्ताओं के लिए एमसीएलआर। |
एकल एकीकृत शुल्क ₹10,000 से ₹30,000 तक है। |
वेयरहाउस रसीद वित्त |
एमएसएमई लोन ईबीआर (रेपो रेट + 2.65%) से जुड़े, गैर-एमएसएमई लोन 6 महीने के एमसीएलआर से जुड़े। |
₹1 करोड़ तक की लोन राशि के लिए कोई शुल्क नहीं; इसके बाद 0.1% प्रति वर्ष का शुल्क लगेगा। |
अस्वीकरण: उपर्युक्त दरें बैंक की नीतियों में बदलाव के अनुसार परिवर्तन के अधीन हैं।
एसबीआई बिजनेस लोन की विशेषताएं और लाभ
भारतीय स्टेट बैंक से व्यवसाय लोन प्राप्त करने के कुछ फायदे यहां दिए गए हैं:
लोन विकल्पों की विस्तृत श्रृंखला
एसबीआई विभिन्न क्षेत्रों में सभी आकार के व्यवसायों के लिए तैयार किए गए 30 से अधिक क्रेडिट उत्पाद प्रदान करता है।
कम ब्याज दरें
अन्य लोनदाताओं की तुलना में, एसबीआई द्वारा बिजनेस लोन पर दी जाने वाली ब्याज दरें काफी प्रतिस्पर्धी हैं।
संपार्श्विक-मुक्त लोन
चूंकि सूक्ष्म और लघु उद्यमों के लिए लोन के विरुद्ध सुरक्षा प्रदान करना आम तौर पर कठिन होता है, इसलिए एसबीआई ऐसे व्यवसायों को संपार्श्विक-मुक्त लोन प्रदान करता है।
आसान आवेदन प्रक्रिया
एसबीआई आपको अपने ऑनलाइन पोर्टल पर आसानी से और बिना किसी परेशानी के बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने की अनुमति देता है।
लचीली पुनर्भुगतान अवधि
एसबीआई बिजनेस लोन 12 महीने से 20 साल के बीच की लचीली अवधि के साथ आते हैं, जो पुनर्भुगतान को सुविधाजनक बनाता है।
महिलाओं के लिए बिजनेस लोन
महिला उद्यमियों को समर्थन देने के लिए एसबीआई स्टैंड-अप इंडिया जैसी कई लोन योजनाएं भी चलाता है, जिससे उन्हें कम दरों पर लोन मिलता है।
यहां कुछ बिजनेस लोन दिए गए हैं जो एसबीआई प्रदान करता है, उनके प्रमुख विवरणों के साथ:
एबीएल (सरल)
वर्ग |
विवरण |
लक्ष्य समूह |
विनिर्माण और सेवा गतिविधियों में शामिल सभी व्यावसायिक इकाइयां, स्व-रोज़गार व्यक्ति, पेशेवर, थोक/खुदरा व्यापार। |
उपलब्ध सुविधाएं |
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लोन की मात्रा |
न्यूनतम: ₹10 लाख। अधिकतम: ₹5 करोड़। |
पुनर्भुगतान की अवधि |
ड्रॉपलाइन ओवरड्राफ्ट: 12 से 180 महीने, गतिविधि के आधार पर 6 महीने तक की मोहलत के साथ। अधिस्थगन के दौरान ब्याज का मासिक भुगतान किया जाना है। नकद लोन: ऑन-डिमांड, कोई रोक नहीं। |
एसबीआई शौर्य मान
वर्ग |
विवरण |
लक्ष्य समूह |
वैध पंजीकरण संख्या के साथ सशस्त्र बलों की पंजीकृत रक्षा कैंटीन। |
उपलब्ध सुविधाएं |
स्वच्छ ओवरड्राफ्ट सुविधा। |
लोन की मात्रा |
न्यूनतम: ₹1 लाख। अधिकतम: ₹5 करोड़। |
मूल्य निर्धारण |
ब्याज दर बैंक के एमसीएलआर से जुड़ी। |
पुनर्भुगतान की अवधि |
मांग पर। |
परिसंपत्ति समर्थित लोन
वर्ग |
विवरण |
लक्ष्य समूह |
विनिर्माण, सेवाओं में शामिल व्यावसायिक इकाइयाँ, स्व-रोज़गार व्यक्ति, एमएसएमईडी अधिनियम 2006 के तहत पेशेवर और थोक/खुदरा व्यापारी। इकाइयों को एमएसएमई के रूप में पंजीकृत करना होगा। |
उपलब्ध सुविधाएं |
ड्रॉप-लाइन ओवरड्राफ्ट सुविधा या कैश क्रेडिट। |
लोन की मात्रा |
न्यूनतम: ₹10 लाख से ऊपर। अधिकतम: ₹20 करोड़ (मुंबई और दिल्ली जैसे शहरों में ₹30 करोड़ तक)। |
मूल्य निर्धारण |
ईबीआर (रेपो रेट से जुड़ा हुआ है और वर्तमान में ईबीआर रेपो रेट + 2.65%) जुड़ा हुआ है (एमएसएमई के लिए) और 6 महीने का एमसीएलआर जुड़ा हुआ है (गैर-एमएसएमई के लिए)। |
पुनर्भुगतान की अवधि |
ड्रॉप-लाइन ओवरड्राफ्ट: नकद संचय के आधार पर सीमा में कमी के साथ 12 से 240 महीने, अधिकतम 18 महीने की मोहलत, और ब्याज मासिक भुगतान। नकद लोन: मांग के अनुसार। |
ई डीलर वित्त योजना
वर्ग |
विवरण |
लक्ष्य समूह |
अधिकृत डीलर, स्टॉकिस्ट, वितरक, फ्रेंचाइजी। |
उपलब्ध सुविधाएं |
नकद लोन। |
लोन की मात्रा |
आवश्यकता-आधारित, पिछले प्रदर्शन या अनुमानित बिक्री पर आधारित, या आंतरिक तंत्र द्वारा अनुशंसित सीमा (जो भी कम हो)। |
मूल्य निर्धारण |
एमएसएमई उधारकर्ताओं के लिए ईबीआर (रेपो दर + 2.65%); गैर-एमएसएमई उधारकर्ताओं के लिए एमसीएलआर। |
पुनर्भुगतान की अवधि |
वार्षिक नवीनीकरण के साथ, 90 दिनों तक की क्रेडिट अवधि। |
वेयरहाउस रसीद वित्त
वर्ग |
विवरण |
लक्ष्य समूह |
व्यापारी, माल के मालिक, प्रोसेसर, निर्माता। |
उपलब्ध सुविधाएं |
नकद लोन सुविधा (₹1 करोड़ और उससे अधिक की सीमा के लिए), वर्किंग कैपिटल मांग लोन, परिक्रामी मांग लोन। |
लोन की मात्रा |
आवश्यकता आधारित। |
मूल्य निर्धारण |
एमएसएमई लोन ईबीआर (रेपो रेट + 2.65%) से जुड़े, गैर-एमएसएमई लोन 6 महीने के एमसीएलआर से जुड़े। |
पुनर्भुगतान की अवधि |
अधिकतम 12 महीने या स्टॉक समाप्त होने तक, जो भी पहले हो। |
एसबीआई बिजनेस लोन के लिए पात्रता मानदंड आपके द्वारा चुने गए लोन के प्रकार के आधार पर भिन्न होता है। हालांकि, पात्र होने के लिए, आपको निम्नलिखित बुनियादी आवश्यकताओं को पूरा करना होगा:
आपकी आयु 18-60 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
आपके व्यवसाय के लिए एक बैंक के साथ एक व्यवसाय संवाददाता (बीसी) या ग्राहक सेवा प्रदाता (सीएसपी) के रूप में एक वैध समझौता होना आवश्यक है।
एसबीआई के साथ कम से कम 1 वर्ष का संबंध।
आपको 3 साल से अधिक समय से एसबीआई के परिचालन क्षेत्र में रहना होगा।
विशिष्ट व्यवसाय लोन के आधार पर आवश्यक दस्तावेजों की सूची भी भिन्न होती है। यहां कुछ बुनियादी दस्तावेज़ दिए गए हैं जिन्हें आपको आवेदन करते समय अपने पास रखना होगा:
विधिवत भरा हुआ लोन आवेदन पत्र।
केवाईसी दस्तावेज, जैसे आधार कार्ड, पैन कार्ड, मतदाता पहचान पत्र, और बहुत कुछ।
व्यावसायिक पते का प्रमाण।
कंपनी निगमन दस्तावेज़ जैसे मेमोरेंडम ऑफ एसोसिएशन, पैन और टैन आवेदन।
पिछले वर्ष के बैंक स्टेटमेंट।
पिछले तीन वर्षों का आयकर रिटर्न।
एसबीआई बिजनेस लोन के लिए आवेदन कैसे करें?
आप व्यवसाय वित्तपोषण के लिए आसानी से ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं। आरंभ करने के लिए इन सरल चरणों का पालन करें:
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एसबीआई की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
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'Business' टैब पर क्लिक करें।
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'SME' चुनें और फिर 'Loans' पर क्लिक करें।
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ब्राउज़ करें और आवश्यक लोन चुनें।
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'Apply Now' पर क्लिक करें।
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आवेदन पत्र भरें और कैप्चा दर्ज करें।
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'Submit' पर क्लिक करें।
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एक बैंक प्रतिनिधि सहायता के लिए आपके पास पहुंचेगा।
Reference of all T&C necessarily refers to the terms of the Partners as regards to pre-approved offers and loan processing time amongst other conditions.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
मैं एसबीआई बिजनेस लोन ईएमआई की गणना कैसे कर सकता हूं ?
आप अपनी मासिक किश्तें निर्धारित करने के लिए एसबीआई बिजनेस लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं। आपको बस आवश्यक मान, यानी लोन राशि, कार्यकाल और ब्याज दरें दर्ज करनी हैं।
क्या मुझे एसबीआई से संपार्श्विक-मुक्त बिजनेस लोन मिल सकता है ?
हां, एसबीआई कुछ बिजनेस लोन प्रदान करता है जिसके लिए आपको मूल्यवान संपत्तियों को संपार्श्विक के रूप में गिरवी रखने की आवश्यकता नहीं होती है। इसमें सरकार द्वारा संचालित मुद्रा योजना के तहत उपलब्ध लोन शामिल हैं। एक अच्छा सिबिल स्कोर इन संपार्श्विक-मुक्त लोनों के लिए आपके अनुमोदन की संभावनाओं को भी बढ़ा सकता है।
क्या मुझे छोटी दुकान शुरू करने के लिए एसबीआई से बिजनेस लोन मिल सकता है ?
हां, आप छोटी दुकान शुरू करने के लिए 'एसएमई लोन' सुविधा के तहत उपलब्ध लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं। हालांकि, आपको आवश्यक पात्रता आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।
अपना सिबिल स्कोर जाने
