जानें कि एमएएस सुविधा आपके निवेश रिटर्न को संभावित रूप से बढ़ाने के लिए अतिरिक्त फंड कैसे अनलॉक कर सकती है।
शेयरों के बदले मार्जिन (एमएएस) सुविधा आपको सिक्योरिटीज के बदले धन उधार लेने की अनुमति देती है। यह डीमैट अकाउंट में आपके ओनरशिप वाली सिक्योरिटीज पर लागू होता है। इस सुविधा को मार्जिन ट्रेडिंग के रूप में भी जाना जाता है। यह विशेष रूप से तब उपयोगी हो सकता है जब आपके पास धन की कमी हो रही हो।
उधार ली गई राशि आमतौर पर गिरवी रखी गई सिक्योरिटीज के मूल्य का एक प्रतिशत होती है। यह कोलैटरल के रूप में कार्य करता है। आपको लोन राशि पर ब्याज भी देना होगा।
यह वैल्यू एडेड सर्विस यह सुनिश्चित करने में मदद करती है कि जरूरत पड़ने पर आपके पास धन तक आसान पहुंच हो। यह कैसे काम करता है इसका एक ओवरव्यू यहां दिया गया है:
आप उनके विरुद्ध धन प्राप्त करने के लिए अपनी होल्डिंग्स को अपने अकाउंट से ब्रोकर के बेनिफिशियरी अकाउंट में ट्रांसफर करते हैं
ब्रोकर शेयरों को डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) के साथ आपके मार्जिन खाते में ट्रांसफर कर देगा
आप मार्जिन राशि का उपयोग इंट्राडे ट्रेडिंग या इक्विटी फ्यूचर्स, सूचकांक या मुद्रा में ट्रेडिंग के लिए कर सकते हैं
आप इस मार्जिन के साथ इक्विटी की डिलीवरी नहीं ले सकते हैं और विकल्प नहीं खरीद सकते हैं
आप गिरवी रखे गए शेयरों और सिक्योरिटीज को बेच नहीं सकते
यदि आप अब इस मार्जिन का उपयोग नहीं करना चाहते हैं तो दलाल आपको किसी भी समय कोलैटरल वापस लेने की अनुमति देते हैं
आप खरीदे गए शेयरों को बेचकर या ट्रेडिंग खाते में कॅश जमा करके राशि चुका सकते हैं
लाभ के मामले में, आपका वास्तविक लाभ मार्जिन घटाने के बाद बची हुई राशि होगी
नुकसान की स्थिति में, ब्रोकर रकम वसूलने के लिए गिरवी रखे गए शेयरों को बेच सकता है
शेयरों के मुकाबले मार्जिन के लाभ
शेयर बाजार में मार्जिन ट्रेडिंग के कुछ फायदे इस प्रकार हैं:
लिवरेज
आप शेयर बाजार में निवेश करने के लिए अपनी होल्डिंग्स के विरुद्ध प्राप्त धन का उपयोग कर सकते हैं। इससे आपके निवेश का विस्तार करने और संभावित रूप से उच्च रिटर्न अर्जित करने में मदद मिल सकती है।
फ्लेक्सिबिलिटी
आप यह चुन सकते हैं कि फंड का उपयोग कैसे किया जाए और इसे स्टॉक, म्यूचुअल फंड या अन्य एलिजिबल सिक्योरिटीज में निवेश किया जाए ।
निधियों तक त्वरित पहुंच
एमएएस परेशानी मुक्त फाइनेंसिंग प्रदान करता है। यह आपको कैपिटल मार्केट में समय-संवेदनशील अवसरों का लाभ उठाने की अनुमति देता है।
कम ब्याज दरें
चूंकि ये सिक्योर्ड लोन हैं, इसलिए ब्याज दर पर्सनल लोन की तुलना में कम हो सकती है।
लगातार कमाई
आप बोनस, लाभांश और अन्य लाभ प्राप्त करना जारी रखने के लिए इस सुविधा का उपयोग कर सकते हैं। ये विभिन्न कॉर्पोरेट कार्रवाइयों के परिणामस्वरूप हो सकते हैं।
एमएएस सुविधा चुनने से पहले, इससे जुड़े जोखिमों पर विचार करें।
- जोखिम का लाभ उठाएं
चूंकि आपको मिलने वाली धनराशि उधार ली जाती है, इसलिए हानि अधिक हो सकती है और इससे जोखिम बढ़ सकता है। सावधानीपूर्वक मूल्यांकन के बाद एमएएस का विकल्प चुनें।
- मार्जिन कॉल
यदि मार्जिन राशि आवश्यक स्तर से कम हो जाती है तो ब्रोकर मार्जिन कॉल जारी कर सकता है। इस स्थिति में आपको अतिरिक्त धनराशि जमा करनी होगी. यदि आप ऐसा नहीं करते हैं, तो ब्रोकर गिरवी रखी गई प्रतिभूतियों को बेच सकता है।
- मार्जिन आवश्यकता में परिवर्तन
ब्रोकर किसी भी समय मार्जिन आवश्यकता को बदल सकता है। यह आपकी सिक्योरिटीज को बनाए रखने और एमएएस सुविधा के माध्यम से धन प्राप्त करने की आपकी क्षमता को प्रभावित कर सकता है।
कुछ ब्रोकर वैल्यू एडेड सर्विस के रूप में यह लोन सुविधा प्रदान करते हैं। जांचें कि क्या आप अपने ब्रोकर के पास धन प्राप्त करने के लिए अपनी सिक्योरिटीज को गिरवी रख सकते हैं। यदि हां, तो आपको नीचे दिए गए स्टेप्स का पालन करना पड़ सकता है:
अपने अकाउंट में लॉग इन करें ।
मार्जिन के लिए शेयरों को गिरवी रखने के विकल्प पर जाएं ।
वह खंड चुनें जिसे आप गिरवी रखना चाहते हैं ।
अपना अनुरोध सबमिट करें, और आपको डिपॉजिटरी पोर्टल पर निर्देशित किया जाएगा ।
अनुरोध को वेरीफाई करने के लिए आपके नंबर पर भेजा गया ओटीपी दर्ज करें ।
एक बार अनुरोध स्वीकार हो जाने पर, आपके ट्रेडिंग खाते में एक मार्जिन सीमा बनाई जाएगी ।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
एमएएस लोन्स के लिए मार्जिन आवश्यकता कैसे काम करती है?
एमएएस लोन्स के लिए मार्जिन मानदंड आपके पास मौजूद सिक्योरिटीज के मूल्य का न्यूनतम प्रतिशत है। यह राशि कोलैटरल के रूप में रखी जानी चाहिए। यदि मार्जिन आवश्यकता 50% है, तो आपको लोन राशि के कम से कम 50% मूल्य की सिक्योरिटीज बनाए रखनी होंगी।
यदि डीमैट खाते में रखी सिक्योरिटीज का मूल्य लोन राशि से कम हो जाए तो क्या होगा?
यदि सिक्योरिटीज का मूल्य सीमा से नीचे चला जाता है, तो ब्रोकर आपसे अतिरिक्त धनराशि जमा करने का अनुरोध करेगा। यदि आप ऐसा करने में विफल रहते हैं, तो खाते को न्यूनतम मूल्य पर वापस लाने के लिए ब्रोकर आपकी कुछ सिक्योरिटीज को बेच सकता है। इसे जबरन बिक्री या मार्जिन कॉल के रूप में जाना जाता है।
क्या किसी निवेशक को डीमैट खाते में रखी किसी सिक्योरिटी के लिए एमएएस लोन मिल सकता है?
नहीं, सभी सिक्योरिटीज एमएएस लोन के लिए एलिजिबल नहीं हैं। ब्रोकर से एलिजिबल सिक्योरिटीज की सूची प्राप्त करें।
अन्य लोन्स की तुलना में एमएएस लोन पर ब्याज दर कैसी है?
चूंकि यह एक सुरक्षित लोन है, एमएएस लोन पर ब्याज दर असुरक्षित लोन से कम हो सकती है। लेकिन दरें ब्रोकर की नीतियों, बाज़ार स्थितियों और अन्य कारकों के आधार पर भिन्न होती हैं। आवेदन करने से पहले ब्याज दरों और अन्य टर्म्स और कंडीशंस की तुलना करें।
क्या शेयरों पर मार्जिन मार्जिन ट्रेडिंग सुविधा के समान है?
नहीं, जबकि एमएएस और एमटीएफ आपकी परचेजिंग पावर बढ़ाने में मदद करते हैं, वे बहुत अलग हैं। एमएएस में एलिजिबल डीमैट होल्डिंग्स को कोलैटरल के रूप में गिरवी रखकर लोन प्राप्त करना शामिल है। एमटीएफ में शेयर खरीदने के लिए केवल प्रारंभिक मार्जिन का भुगतान करना शामिल है। बाकी का फाइनेंसिंग स्टॉक ब्रोकर द्वारा किया जाता है।
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