आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन की विशेषताएं, लाभ, पात्रता, आवश्यक दस्तावेज और ब्याज दर जानें
आईसीआईसीआई बैंक पिछले साठ वर्षों से अधिक समय से अपनी सेवाएं दे रहा है। कंपनी अपने ग्राहकों को त्वरित और परेशानी मुक्त अनुभव प्रदान करने में विश्वास रखती है। इस प्रकार, आप आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं और परेशानी मुक्त तरीके से तत्काल धनराशि प्राप्त कर सकते हैं।
वित्तीय संस्थान ₹25 लाख तक का पर्सनल लोन प्रदान करता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि आप पात्रता मानदंडों को पूरा करते हैं या नहीं। आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन विवरण और आप इसके लिए कैसे आवेदन कर सकते हैं, इसके बारे में जानने के लिए आगे पढ़ें।
आईसीआईसीआई बैंक विभिन्न प्रकार के ऋण प्रदान करता है जिनका उपयोग आप विभिन्न उद्देश्यों के लिए कर सकते हैं, जैसे कार खरीदना, सपनों का घर आदि। वास्तव में, आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन सबसे अधिक मांग वाले ऋणों में से एक है।
यदि आप पर्सनल लोन का लाभ उठाना चाह रहे हैं, यहां कुछ विवरण दिए गए हैं जिनके बारे में आपको अवश्य जानना चाहिए:
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन की मुख्य बातें |
|
ब्याज दर |
10.25% से 16.00% प्रति वर्ष |
ऋण राशि |
₹20,000 से ₹50 लाख |
ऋण अवधि |
12 से 72 महीने |
प्रक्रमण फीस |
ऋण राशि का 2.50% तक + जीएसटी |
अस्वीकरण: उल्लिखित विवरण ऋणदाता के विवेक पर परिवर्तन के अधीन हैं।
आईसीआईसीआई बैंक विभिन्न उद्देश्यों के लिए पर्सनल लोन प्रदान करता है। नीचे दी गई तालिका विभिन्न उद्देश्यों के लिए ली गई संबंधित आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन ब्याज दर को दर्शाती है:
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन |
प्रति वर्ष ब्याज दर (प्रारंभिक दर) |
मूल ऋण राशि |
गृह नवीनीकरण ऋण |
10.25% |
₹25,000 - ₹25 लाख |
वेडिंग लोन |
10.25% |
₹25 लाख |
फ्रेशर फंडिंग |
10.50% |
₹1.5 लाख |
एनआरआई पर्सनल लोन |
15.49% |
₹10 लाख |
अवकाश ऋण |
10.25% |
₹25,000- ₹25 लाख |
क्रेडिट कार्ड पर पर्सनल लोन |
14 -16% |
₹20 लाख |
टॉप-अप ऋण |
10.50% |
₹50,000 - ₹25 लाख |
अस्वीकरण: विवरण वित्तीय संस्थान की नीतियों के अनुसार परिवर्तन के अधीन हैं। कृपया ऋण के लिए आवेदन करने से पहले बैंक से संपर्क करें और सभी विवरण सत्यापित करें।
जब आप आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते हैं, तो प्रोसेसिंग फीस और अन्य अतिरिक्त शुल्कों पर विचार करें। नीचे दी गई तालिका आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन का चयन करते समय प्रसंस्करण और अन्य संबंधित लागतों को दर्शाती है:
प्रसंस्करण शुल्क |
ऋण राशि का 2.50% तक + जीएसटी |
पूर्व भुगतान शुल्क |
वेतनभोगी उधारकर्ताओं के लिए: ऋण राशि का 3% + पहली किस्त के पुनर्भुगतान के बाद बकाया ऋण राशि पर लागू कर। 12 या अधिक किस्तें चुकाने पर कोई शुल्क नहीं। एमएसई वर्गीकृत उधारकर्ताओं के लिए: ₹50 लाख तक की ऋण राशि के लिए पहली किस्त के पुनर्भुगतान के बाद कोई शुल्क नहीं। |
ऋण रद्दीकरण शुल्क |
₹3,000 + जीएसटी |
ईएमआई बाउंस शुल्क |
₹400 प्रति बाउंस + जीएसटी |
दंडात्मक ब्याज |
प्रतिवर्ष 24% |
पुनर्भुगतान मोड की अदला-बदली के लिए शुल्क |
₹500 प्रति लेनदेन + जीएसटी |
अस्वीकरण: उल्लिखित दरें ऋणदाता के विवेक पर परिवर्तन के अधीन हैं।
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन चुनने की मुख्य विशेषताएं यहां दी गई हैं:
न्यूनतम कागजी कार्रवाई
त्वरित ऋण प्रसंस्करण के लिए पूर्व-अनुमोदित प्रस्ताव
लचीले पुनर्भुगतान विकल्प
उधारकर्ता के वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर अनुकूलन योग्य पर्सनल लोन
इसके अलावा, आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन का विकल्प चुनने वाले उधारकर्ता निम्नलिखित लाभ प्राप्त कर सकते हैं:
पूर्व-अनुमोदित पर्सनल लोन के लिए, आईसीआईसीआई बैंक सेकंड के भीतर आपके खाते में ऋण राशि स्वीकृत और वितरित करता है
अन्य सभी मामलों में, बैंक ऋण आवेदन सत्यापित और स्वीकृत होते ही राशि हस्तांतरित कर देता है
आप आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन की फ्लैट ब्याज दरों का लाभ उठा सकते हैं, जो पूरे पुनर्भुगतान अवधि के दौरान अपरिवर्तित रहती हैं
आप आईसीआईसीआई बैंक मोबाइल ऐप या आधिकारिक पोर्टल के माध्यम से अपने पर्सनल लोन की स्थिति को आसानी से ट्रैक कर सकते हैं
ग्राहक सहायता सेवाएं प्राप्त करने के लिए आप अपनी निकटतम आईसीआईसीआई बैंक शाखा में जाना भी चुन सकते हैं
अपनी पुनर्भुगतान क्षमताओं और वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार, आप एक से छह साल की ऋण चुकौती अवधि का विकल्प चुन सकते हैं
आईसीआईसीआई बैंक स्व-रोजगार और वेतनभोगी दोनों व्यक्तियों को पर्सनल लोन प्रदान करता है। फिर भी, दोनों श्रेणियों के लिए पात्रता मानदंड अलग-अलग हैं।
यहां आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन पात्रता मानदंड हैं जिन्हें किसी व्यक्ति को इस क्रेडिट लाइन के लिए आवेदन करने के लिए पूरा करना होगा:
पात्रता पैरामीटर |
वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए |
स्व-रोज़गार व्यक्तियों के लिए |
नागरिकता |
उधारकर्ता भारत का नागरिक या एनआरआई हो सकता है। हालांकि, उसे भारत में काम करना होगा। |
उधारकर्ता भारत का नागरिक या एनआरआई हो सकता है। हालांकि, उसे भारत में काम करना होगा। |
आवेदक की आयु |
23 से 58 साल की उम्र |
28 से 65 वर्ष की आयु (डॉक्टरों के मामले में, न्यूनतम आयु 25 वर्ष हो सकती है) |
आय |
अर्ध-शहरी क्षेत्रों के आवेदकों के लिए ₹17,500, शहरी क्षेत्रों के आवेदकों के लिए ₹20,000 और मेट्रो शहरों के आवेदकों के लिए ₹25,000 |
फर्म का वार्षिक कारोबार ₹15 लाख से ₹40 लाख और कम से कम ₹1 लाख से ₹2 लाख का लाभ होना चाहिए। |
कार्य स्थिरता |
कम से कम दो वर्ष का कार्य अनुभव होना चाहिए |
पांच साल से कोई व्यावसायिक उद्यम होना चाहिए या कम से कम तीन साल से अपने पेशे का अभ्यास कर रहा हो |
आईसीआईसीआई बैंक के साथ संबंध |
कम से कम एक वर्ष के लिए आईसीआईसीआई बैंक में बिना किसी चूक और दायित्व वाला खाता होना चाहिए |
कम से कम एक वर्ष के लिए आईसीआईसीआई बैंक में बिना किसी चूक और दायित्व वाला खाता होना चाहिए |
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के लिए, आपको निम्नलिखित दस्तावेज़ प्रस्तुत करने होंगे:
1. वेतनभोगी आवेदक
पासपोर्ट साइज फोटो
पते का प्रमाण, जैसे उपयोगिता बिल, किराया समझौता, और बहुत कुछ
पहचान प्रमाण, जैसे पैन कार्ड, आधार कार्ड, और बहुत कुछ
पिछले तीन महीनों की वेतन पर्ची
पिछले तीन महीनों का बैंक खाता विवरण
2. स्व-रोजगार आवेदक
पासपोर्ट साइज फोटो
पते का प्रमाण, जैसे उपयोगिता बिल, किराया समझौता, और बहुत कुछ
पहचान प्रमाण, जैसे पैन कार्ड, आधार कार्ड, और बहुत कुछ
पिछले दो वर्षों का आईटीआर
वाणिज्यिक पते का प्रमाण
पिछले छह महीने का बैंक खाता विवरण
आईसीआईसीआई बैंक इंस्टेंट पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के लिए, आपको इन सरल चरणों का पालन करना होगा:
स्टेप 1: आधिकारिक आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन वेबपेज पर जाएं और "ऑनलाइन आवेदन करें" पर क्लिक करें।
स्टेप 2: आवश्यक ऋण राशि और अवधि दर्ज करें
स्टेप 3: इसके बाद अपना मोबाइल नंबर बताएं
स्टेप 4: अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर पर ओटीपी प्राप्त होने की प्रतीक्षा करें
स्टेप 5: ओटीपी दर्ज करें, आप अपनी वित्तीय आवश्यकताओं के अनुसार पर्सनल लोन को अनुकूलित कर सकते हैं
स्टेप 6: ऋण प्रस्ताव का चयन करने के बाद, आवेदन पत्र जमा करें
स्टेप 7: निम्नलिखित कार्यवाही पर चर्चा करने के लिए बैंक का एक प्रतिनिधि आपसे संपर्क करेगा
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन ग्राहक सेवा से जुड़ने के लिए, व्यक्तियों को टोल-फ्री नंबर, 1860-120-7777 डायल करना होगा। हालांकि, किसी भी अनसुलझे प्रश्न के लिए, उम्मीदवार सोमवार से शुक्रवार तक सुबह 9:00 बजे से शाम 6:00 बजे के बीच 1800-200-3344 डायल कर सकते हैं।
Reference of all T&C necessarily refers to the terms of the Partners as regards to pre-approved offers and loan processing time amongst other conditions.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
आईसीआईसीआई बैंक द्वारा स्वीकृत की जा सकने वाली अधिकतम पर्सनल लोन राशि क्या है ?
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन से व्यक्ति को 50 लाख रुपये तक की लोन राशि मिल सकती है।
क्या आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने की कोई आयु सीमा है ?
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन का विकल्प चुनने के लिए एक वेतनभोगी व्यक्ति की आयु 23 से 58 वर्ष के बीच होनी चाहिए। दूसरी ओर, स्व-रोज़गार वाले व्यक्तियों को इसे चुनने के लिए 28 से 65 वर्ष के बीच होना चाहिए।
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन की स्थिति कैसे ट्रैक करें ?
आप आईसीआईसीआई बैंक मोबाइल ऐप या आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से अपने आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन की स्थिति की जांच कर सकते हैं। इसके अलावा, आप 1800 200 3344 पर कॉल करके भी ऋण आवेदन की स्थिति की जांच कर सकते हैं।
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन स्वीकृत होने में कितना समय लगता है ?
आमतौर पर, आईसीआईसीआई पर्सनल लोन अनुमोदन में लगभग पंद्रह कार्य दिवस लगते हैं। इसके अतिरिक्त, वित्तीय संस्थान आपातकालीन धन आवश्यकताओं के लिए तत्काल पर्सनल लोन भी प्रदान करता है जो दो से तीन घंटों के भीतर स्वीकृत हो जाता है।
क्या मैं आईसीआईसीआई बैंक से अपना पर्सनल लोन बंद कर सकता हूं ?
हां, आप निर्धारित अवधि समाप्त होने से पहले आईसीआईसीआई बैंक से अपना पर्सनल लोन बंद कर सकते हैं। हालांकि, यह तभी संभव है जब आप लोन की पहली ईएमआई चुका चुके हों।
क्या मैं अपने आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन का आंशिक पूर्व भुगतान कर सकता हूं ?
फिलहाल आईसीआईसीआई बैंक अपने ग्राहकों को पार्ट प्रीपेमेंट की सुविधा नहीं देता है। हालांकि, आप इसके बजाय फौजदारी का विकल्प चुन सकते हैं।
क्या मुझे अपने वर्तमान आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन पर टॉप-अप मिल सकता है ?
हां, आप आईसीआईसीआई बैंक से अपने मौजूदा पर्सनल लोन पर टॉप-अप लोन प्राप्त कर सकते हैं। आप इस सुविधा का विकल्प तभी चुन सकते हैं, जब आपने अपने वर्तमान पर्सनल लोन की कम से कम 6 ईएमआई का भुगतान किया हो।
क्या आईसीआईसीआई बैंक से पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते समय आपके पास सह-उधारकर्ता हो सकता है ?
आप ऋण के लिए अपनी पात्रता बढ़ाने के लिए सह-आवेदक के साथ आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।
