जानें आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन - पात्रता, ब्याज दर, विशेषताएं, आवश्यक दस्तावेज
आईडीएफसी बैंक की स्थापना अक्टूबर 2015 में बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने के लिए एक सार्वजनिक लिमिटेड संगठन के रूप में की गई थी। यह फर्म अपने ग्राहकों को वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती है। आईडीएफसी द्वारा पेश किए जाने वाले सबसे लोकप्रिय वित्तीय उत्पादों में से एक आईडीएफसी बैंक पर्सनल लोन है।
कोई भी व्यक्ति उच्च शिक्षा, घर के नवीनीकरण, शादियों, छुट्टियों और चिकित्सा अत्यावश्यकताओं जैसे व्यक्तिगत खर्चों को पूरा करने के लिए आईडीएफसी पर्सनल लोन का उपयोग कर सकता है। बैंक 40 लाख रुपये तक का पर्सनल लोन प्रदान करता है। ऑनलाइन या व्यक्तिगत रूप से आवेदन किया जा सकता है।
आईडीएफसी पर्सनल लोन के लिए ब्याज दरें सालाना 10.49% से शुरू होती हैं। हालांकि, किसी व्यक्ति का क्रेडिट स्कोर, ऋण चुकाने की क्षमता, आयु, रोजगार और अन्य कारक बैंक द्वारा उन्हें दी जाने वाली ब्याज दर को प्रभावित कर सकते हैं।
पर्सनल लोन के लिए आवेदन करते समय, उधारकर्ताओं को प्रोसेसिंग फीस और अन्य अतिरिक्त शुल्कों पर भी विचार करना चाहिए। नीचे दी गई तालिका आईडीएफसी फर्स्ट पर्सनल लोन विकल्प को चुनते समय प्रसंस्करण और अन्य संबंधित लागतों को दर्शाती है:
ईएमआई बाउंस शुल्क |
रु. 400 |
चेक स्वैपिंग शुल्क (प्रति स्वैप) |
रु. 500 |
पूर्व भुगतान शुल्क |
शेष ऋण राशि का 5% |
डुप्लीकेट एनओसी जारी करने का शुल्क |
रु. 500 |
जुर्माना / देर से भुगतान / डिफ़ॉल्ट ब्याज / पिछला बकाया (प्रति माह) |
अवैतनिक किश्त का 2% या रु. 300, जो भी अधिक हो |
पुनः बुकिंग और रद्दीकरण शुल्क |
ऋण राशि का 1% + ब्याज |
भौतिक पुनर्भुगतान योजना |
रु. 500 |
दस्तावेज़ पुनर्प्राप्ति शुल्क (प्रति पुनर्प्राप्ति) |
रु. 500 |
दस्तावेजी रूप में खाता विवरण |
रु. 500 |
ईएमआई संग्रह शुल्क |
रु. 350 |
इच्छुक उधारकर्ताओं को आईडीएफसी फर्स्ट पर्सनल लोन की मुख्य विशेषताएं भी जाननी चाहिए। इसकी विशेषताएं और लाभकारी पहलू इस प्रकार हैं:
आईडीएफसी पर्सनल लोन का विकल्प चुनने पर ग्राहकों को बेहद कम ब्याज दरों का लाभ मिलता है। इसके अलावा, वित्तीय संस्थान यह क्रेडिट एक निश्चित ब्याज दर पर प्रदान करता है।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने की प्रक्रिया काफी पारदर्शी और सरल है|
कोई भी अपनी वित्तीय ताकत के अनुसार 12 से 60 महीने तक ऋण चुकौती अवधि चुन सकता है। इसके अलावा, मासिक किश्तों की गणना उधारकर्ता की पात्रता और ऋण शर्तों के अनुसार की जाएगी।
ग्राहक बिना कोई कागजी कार्रवाई किए भी आईडीएफसी बैंक से कुछ वित्तीय उत्पादों के लिए मंजूरी प्राप्त कर सकते हैं।
यदि आप अपना आईडीएफसी ऋण जल्दी चुकाना चुनते हैं तो शेष शेष राशि का 5% न्यूनतम पूर्व भुगतान शुल्क लगाया जाएगा।
यदि आप पुनर्भुगतान अवधि समाप्त होने से पहले अपना आईडीएफसी ऋण बंद करना चुनते हैं तो शेष शेष राशि का 5% न्यूनतम पूर्व भुगतान शुल्क लिया जाएगा।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए कोई संपार्श्विक जमा नहीं करना होगा।
यदि आपके पास पहले से ही आईडीएफसी फर्स्ट बैंक का आईडीएफसी पर्सनल लोन है और आप इसके स्थापित ग्राहक हैं, तो आप अतिरिक्त धन प्राप्त करने के लिए टॉप-अप ऋण विकल्प चुन सकते हैं।
इस क्रेडिट सुविधा के लिए आवेदन करने के लिए उधारकर्ताओं को निम्नलिखित आईडीएफसी पर्सनल लोन पात्रता मानदंडों को पूरा करना होगा:
1. वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए
आवेदन करते समय उधारकर्ता की आयु कम से कम 23 वर्ष होनी चाहिए और ऋण परिपक्वता के समय 58 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए।
किसी ग्राहक की योग्यता का आकलन करते समय, आईडीएफसी बैंक ग्राहक की पुनर्भुगतान क्षमता, रोजगार की स्थिति, सिबिल स्कोर और क्रेडिट इतिहास को ध्यान में रखता है।
2. स्व-रोजगार वाले व्यक्तियों के लिए
आवेदन करते समय आवेदक की आयु कम से कम 28 वर्ष और ऋण की परिपक्वता के दौरान 68 वर्ष होनी चाहिए।
आवेदक के पास कम से कम तीन वर्षों से कोई व्यावसायिक उद्यम होना चाहिए।
आवेदक के व्यवसाय में कर पश्चात सकारात्मक लाभ (पीएटी) होना चाहिए।
आईडीएफसी पर्सनल लोन के लिए मंजूरी प्राप्त करने के लिए संभावित उधारकर्ताओं को निम्नलिखित दस्तावेज जमा करने होंगे:
पहचान प्रमाण, जैसे आधार कार्ड, पासपोर्ट, पैन कार्ड, आदि।
पते का प्रमाण, जैसे आधार कार्ड, बैंक खाता विवरण, पासपोर्ट, उपयोगिता बिल इत्यादि।
वेतनभोगी आवेदकों के लिए, आय प्रमाण के लिए पिछले तीन या छह महीने का बैंक विवरण और हालिया वेतन पर्ची अनिवार्य है
स्व-रोजगार आवेदकों के लिए, आय प्रमाण के रूप में पिछले दो वर्षों का आईटीआर और बैलेंस शीट, साथ ही पिछले छह महीने के बैंक खाते का विवरण।
स्व-रोजगार वाले व्यक्तियों को निम्नलिखित प्रमाण भी देना होगा:
योग्यता प्रमाण पत्र
अभ्यास प्रमाणपत्र (सीओपी)
दुकान अधिनियम लाइसेंस
बिक्री कर
वैट पंजीकरण
चिकन और चिकन
साझेदारी विलेख
अपनी ईएमआई राशि का पता लगाने के लिए, आप आईडीएफसी बैंक पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर की मदद ले सकते हैं। इससे आप बेहतर तरीके से अपने ऋण भुगतान की योजना बना सकेंगे और संभावित क्रेडिट डिफॉल्ट से बच सकेंगे। ईएमआई कैलकुलेटर एक अनुकूलित ऑनलाइन टूल है जो तीन कारकों, मूल ऋण राशि, ब्याज दर और पुनर्भुगतान अवधि (महीनों में) के आधार पर आपकी मासिक किश्तें निर्धारित करने में मदद करता है।
आप इन सरल चरणों का पालन करके आईडीएफसी पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं:
स्टेप 1: आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं और पर्सनल लोन आवेदन पत्र पृष्ठ ढूंढें।
स्टेप 2: सभी विवरण भरने के बाद, यदि आप सभी योग्यता आवश्यकताओं को पूरा करते हैं तो आपको एक रिलेशनशिप मैनेजर नियुक्त किया जाएगा।
स्टेप 3: इसके बाद, रिलेशनशिप मैनेजर पर्सनल लोन के लिए सभी आवश्यक कागजी कार्रवाई एकत्र करने के लिए आपके पते पर आएगा।
स्टेप 4: वित्तीय संस्थान कागजी कार्रवाई का सत्यापन करेगा, जिसके बाद आपके पास ऋणदाता के साथ ऋण की शर्तों पर बातचीत करने का विकल्प हो सकता है।
स्टेप 5: ऊपर बताए गए सभी चरणों को सफलतापूर्वक पूरा करने के बाद, बैंक आपका ऋण स्वीकृत कर देगा, और आपको कुछ ही समय में धनराशि प्राप्त हो जाएगी।
आप जरूरी कागजी कार्रवाई के साथ आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की नजदीकी शाखा में भी जा सकते हैं। आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन प्रक्रिया के दौरान आपको एक बैंक कर्मचारी से सहायता प्राप्त होगी।
अन्य ऋणदाताओं के साथ आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बैंक की तुलना
|
हमारे सहयोगी
|
न्यूनतम ब्याज दर
|
अधिकतम ऋण राशि
|
अधिकतम ऋण अवधि
|
|
|---|---|---|---|---|
.png)
Bajaj Finance Limited |
11% p.a. |
₹35 Lakhs |
72 months |
|
CASHe |
27% p.a. |
₹4 Lakhs |
18 months |
|
Federal Bank |
11% p.a. |
₹5 Lakhs |
48 months |
|
Fibe |
14% p.a. |
₹5 Lakhs |
36 months |
|
Finnable |
15.95% p.a. |
₹10 Lakhs |
60 months |
|
IIFL Finance |
18% p.a. |
₹5 Lakhs |
42 months |
|
InCred |
16% p.a. |
₹10 Lakhs |
60 months |
|
Kissht |
14% p.a. |
₹4 Lakhs |
24 months |
|
Kotak Mahindra Bank |
10.99% p.a. |
₹40 Lakhs |
72 months |
|
KreditBee |
15% p.a. |
₹5 Lakhs |
24 months |
|
L&T Finance |
12% p.a. |
₹7 Lakhs |
48 months |
|
moneyview |
1.33% p.m. |
₹10 Lakhs |
60 months |
|
mPokket |
24% p.a. |
₹45,000 |
90 days |
|
Muthoot Finance |
14.50% p.a. |
₹15 Lakhs |
60 months |
|
Olyv |
18% p.a. |
₹1 Lakh |
12 months |
|
PaySense Partners |
15% p.a. |
₹5 Lakhs |
60 months |
|
Privo |
9.99% p.a. |
₹5 Lakhs |
60 months |
|
SMFG India Credit |
12% p.a. |
₹25 Lakhs |
60 months |
|
Upwards |
1.5% p.m. |
₹5 Lakhs |
36 months |
|
YES BANK |
10.99% p.a. |
₹50 Lakhs |
72 months |
|
Zype |
18% p.a. |
₹3 Lakhs |
12 months |
|
आप बैंक के ग्राहक सेवा विभाग से बात करने के लिए 1800 419 4332 डायल कर सकते हैं। इसके अलावा, मौजूदा ग्राहक दूसरे और चौथे शनिवार और बैंक छुट्टियों को छोड़कर सभी कार्य दिवसों पर सुबह 9:30 से शाम 6.00 बजे तक ऋण से संबंधित किसी भी प्रश्न के लिए सहायता प्राप्त करने के लिए 1860 258 2000 पर कॉल कर सकते हैं।
अन्य ऋणदाताओं के पर्सनल लोन विकल्पों की भी जांच करें |
|
| आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन | |
| नवी | |
Reference of all T&C necessarily refers to the terms of the Partners as regards to pre-approved offers and loan processing time amongst other conditions.
पूछे जाने वाले प्रश्न
आईडीएफसी पर्सनल लोन के विभिन्न प्रकार क्या हैं ?
आईडीएफसी तीन प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है:
शादी के लिए पर्सनल लोन
आपातकालीन स्थिति के लिए पर्सनल लोन
यात्रा के लिए व्यक्तिगत ऋण
आईडीएफसी बैंक पर्सनल लोन की स्थिति कैसे जांचें ?
अपने मोबाइल डिवाइस पर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ऐप इंस्टॉल करें।
मोबाइल ऐप साइट तक पहुंचने के लिए, अपना विवरण दर्ज करें।
आप मेनू क्षेत्र में 'उत्पाद और सेवाएं' पर क्लिक करके अपने आवेदन की स्थिति की जाँच कर सकते हैं।
अपना व्यक्तिगत ऋण विवरण दर्ज करें और 'सबमिट' बटन दबाएं।
उसके बाद आप अपना आईडीएफसी लोन स्टेटस देख पाएंगे।
आईडीएफसी में पर्सनल लोन संसाधित होने में कितना समय लगता है ?
सभी आवश्यक कागजात जमा करने और यह मानने पर कि सब कुछ क्रम में है, अनुरोध को पांच दिनों के भीतर पूर्ण किया जाएगा।
क्या पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में वेतन खाता रखना फायदेमंद है ?
यदि आपके पास आईडीएफसी बैंक में वेतन खाता है, तो आप कम ब्याज दर और प्रोसेसिंग शुल्क के साथ-साथ तेज़ प्रोसेसिंग और कम कागजी कार्रवाई का आनंद ले सकते हैं।
मैं आईडीएफसी पर्सनल लोन ईएमआई की गणना कैसे कर सकता हूं ?
यहां वह फॉर्मूला है जिसका उपयोग आप अपने आईडीएफसी पर्सनल लोन ईएमआई की गणना के लिए कर सकते हैं।
P x R x (1+R)^N] / [(1+R)^N-1]
जहां,
P = मूलधन, या आपके ऋण की राशि
R = ब्याज दर
N = कार्यकाल (कई वर्षों में ऋण अवधि)
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से प्राप्त पर्सनल लोन को चुकाने के विभिन्न तरीके क्या हैं ?
आप नीचे बताए गए विभिन्न तरीकों से अपना आईडीएफसी पर्सनल लोन ईएमआई के रूप में चुका सकते हैं:
नेट बैंकिंग
डेबिट कार्ड
क्रेडिट कार्ड
पेटीएम वॉलेट या अन्य वॉलेट
UPI
आप पुनर्भुगतान करने के लिए निकटतम आईडीएफसी बैंक शाखा में भी जा सकते हैं।
मैं आईडीएफसी ग्राहक सेवा से कैसे संपर्क कर सकता हूं ?
आप दिए गए विवरण के माध्यम से आईडीएफसी ग्राहक सेवा से संपर्क कर सकते हैं:
बैंक खाता - 1800-419-4332
ऋण - 1860-500-9900
ग्रामीण बैंकिंग - 1800-419-8332
क्रेडिट कार्ड - 1860-500-1111
एनआरआई नंबर - 022-6248-5152
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए न्यूनतम क्रेडिट स्कोर क्या है ?
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन के लिए पात्र होने के लिए आपके पास कम से कम 750 का सिबिल स्कोर होना चाहिए।
क्या मेरे आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन को बंद करने या समय से पहले चुकाने पर कोई प्रतिबंध है ?
नहीं, हालांकि, जब आप इस सुविधा का विकल्प चुनेंगे तो आपको ऋण समझौते में बैंक द्वारा निर्दिष्ट शुल्क का भुगतान करना होगा।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक को मेरा पर्सनल लोन स्वीकृत करने और राशि वितरित करने में कितना समय लगेगा ?
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक आमतौर पर आवेदन को मंजूरी दे देता है और 1 दिन के भीतर ऋण राशि उधारकर्ता के खाते में जमा कर देता है।
क्या मैं अपना आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन आवेदन स्वीकृत होने के बाद रद्द कर सकता हूं ?
हां, प्रक्रिया शुरू करने के लिए बैंक प्रतिनिधि से संपर्क करके आप बैंक द्वारा स्वीकृत होने के बाद भी अपना ऋण आवेदन रद्द कर सकते हैं।
